财务规划师做财务规划,通常都有一些固定的操作规程,从为客户介绍财务规划师的服务开始,需要跟客户一起确立规划所涉及的内容,并确定目标、需求和优先项,从收集信息、评估当前情况、分析相关策略,到提出有效建议、编写规划报告,再到和客户讨论如何实施规划建议,最后就是把计划付诸实施。这些工作的一个重要的准备工作,就是编制个人财务报表。个人财务报表主要有以下这么几种:个人资产负债表、个人预算表、可支配收入与生活成本表、遗产资产负债表、遗产流动资产表等。
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